Biblioteca financiera

No necesitas leer todos estos libros. La Biblioteca te ayuda a elegir cuáles leer según lo que quieres aprender y en qué orden, te avisa cuando dos libros cuentan lo mismo y conecta cada uno con las guías de la Academia y las calculadoras donde aplicar sus ideas con tus números.

¿No sabes por dónde empezar?

No necesitas leer todos estos libros. Cinco lecturas en orden te llevan del ahorro a tu primera inversión.

Quiero empezar desde cero

Rutas de lectura

Elige lo que quieres aprender. Cada ruta explica por qué va cada libro en su lugar y qué puedes saltarte.

• Empieza desde cero: Para quien no ha leído nada sobre dinero y no sabe por dónde empezar.
• Quiero empezar a invertir: Para quien ya ahorra cada mes y quiere invertir ese dinero sin complicarse.
• Quiero entender la bolsa: Para quien quiere analizar empresas concretas y no solo comprar el índice.
• Quiero construir patrimonio: Para quien ya tiene sus finanzas en orden y piensa a largo plazo: patrimonio, independencia financiera y para qué sirve el dinero.
• Quiero mejorar mis hábitos financieros: Para quien sabe lo que debería hacer con su dinero pero no consigue mantenerlo.
• Quiero entender la inversión inmobiliaria: Para quien se plantea comprar una vivienda para alquilar o ampliar su patrimonio inmobiliario.
• Quiero entender cómo decido con el dinero: Para quien quiere entender por qué toma malas decisiones con el dinero aun sabiendo cuáles son las buenas.

Finanzas personales

Ahorro, deudas, presupuesto, patrimonio y qué hacer con el dinero que acumulas.

• El hombre más rico de Babilonia, George S. Clason (1926). Nivel financiero: Inicial. Lectura: Fácil. Principios básicos de ahorro contados como parábolas ambientadas en la antigua Babilonia.
• La bolsa o la vida, Vicki Robin y Joe Dominguez (1992). Nivel financiero: Inicial. Lectura: Media. Un método para medir lo que cuesta cada compra en horas de vida y decidir cuánto es suficiente.
• I Will Teach You to Be Rich, Ramit Sethi (2009). Nivel financiero: Inicial. Lectura: Fácil. Un sistema automático de cuentas, ahorro e inversión para dedicar poco tiempo a las finanzas.
• La transformación total de su dinero, Dave Ramsey (2003). Nivel financiero: Inicial. Lectura: Fácil. Un plan por pasos para salir de las deudas, crear un colchón y empezar a ahorrar a largo plazo.
• El millonario de la puerta de al lado, Thomas J. Stanley y William D. Danko (1996). Nivel financiero: Inicial. Lectura: Media. Un estudio sobre los hábitos de quienes acumulan patrimonio, que a menudo viven por debajo de sus posibilidades.
• Padre rico, padre pobre, Robert T. Kiyosaki (1997). Nivel financiero: Inicial. Lectura: Fácil. Una introducción a la diferencia entre activos y pasivos contada a través de dos figuras paternas.
• Morir con cero, Bill Perkins (2020). Nivel financiero: Intermedio. Lectura: Fácil. Un argumento para gastar el dinero en la etapa de la vida en que más aporta, en lugar de acumularlo sin un fin.

Inversión

Fondos indexados, análisis y valoración de empresas, riesgo e inversión a largo plazo.

• El inversor inteligente, Benjamin Graham (1949). Nivel financiero: Avanzado. Lectura: Exigente. La obra que define la inversión en valor: margen de seguridad, análisis y disciplina frente al mercado.
• Un paseo aleatorio por Wall Street, Burton G. Malkiel (1973). Nivel financiero: Intermedio. Lectura: Media. Por qué es tan difícil batir al mercado de forma sostenida y qué alternativa ofrece la inversión indexada.
• El pequeño libro para invertir con sentido común, John C. Bogle (2007). Nivel financiero: Inicial. Lectura: Fácil. El argumento del fundador de Vanguard a favor de los fondos indexados y en contra de las comisiones altas.
• The Simple Path to Wealth, JL Collins (2016). Nivel financiero: Inicial. Lectura: Fácil. Un enfoque sencillo para invertir a largo plazo: pocos fondos indexados, gastos bajos y paciencia.
• Un paso por delante de Wall Street, Peter Lynch (1989). Nivel financiero: Intermedio. Lectura: Media. Cómo un inversor particular puede encontrar empresas a partir de lo que observa en su día a día.
• Acciones ordinarias y beneficios extraordinarios, Philip A. Fisher (1958). Nivel financiero: Avanzado. Lectura: Media. Criterios cualitativos para identificar empresas de calidad y mantenerlas durante años.
• El pequeño libro que bate al mercado, Joel Greenblatt (2005). Nivel financiero: Intermedio. Lectura: Fácil. Una fórmula sencilla que ordena las empresas por su rentabilidad sobre el capital y por lo baratas que cotizan.
• Lo más importante para invertir con sentido común, Howard Marks (2011). Nivel financiero: Avanzado. Lectura: Media. Las ideas sobre riesgo, ciclos y psicología del mercado del cofundador de Oaktree Capital.
• El pequeño libro de la valoración de empresas, Aswath Damodaran (2011). Nivel financiero: Intermedio. Lectura: Media. Una introducción a cómo valorar una empresa por sus flujos de caja y por comparación con otras.

Inversión inmobiliaria

Cómo analizar, financiar y gestionar inmuebles para alquilar.

• The Book on Rental Property Investing, Brandon Turner (2015). Nivel financiero: Intermedio. Lectura: Media. Una guía práctica para comprar, financiar y gestionar viviendas de alquiler.
• The Millionaire Real Estate Investor, Gary Keller, Dave Jenks y Jay Papasan (2005). Nivel financiero: Intermedio. Lectura: Media. Los modelos que siguen inversores inmobiliarios con patrimonio para buscar, financiar y conservar inmuebles.
• The ABCs of Real Estate Investing, Ken McElroy (2004). Nivel financiero: Inicial. Lectura: Fácil. Conceptos básicos para analizar viviendas y edificios de alquiler.

Psicología del dinero

Sesgos, emociones, suerte y riesgo: por qué decidimos peor de lo que sabemos.

• La psicología del dinero, Morgan Housel (2020). Nivel financiero: Inicial. Lectura: Fácil. Por qué las decisiones con dinero dependen más del comportamiento que de los conocimientos técnicos.
• Pensar rápido, pensar despacio, Daniel Kahneman (2011). Nivel financiero: Avanzado. Lectura: Exigente. Los dos modos de pensar que describe Kahneman y los sesgos que nos hacen fallar con números y probabilidades.
• Portarse mal, Richard H. Thaler (2015). Nivel financiero: Intermedio. Lectura: Media. Cómo la economía conductual se abrió paso frente a la idea de que las personas siempre deciden de forma racional.
• Your Money and Your Brain, Jason Zweig (2007). Nivel financiero: Intermedio. Lectura: Media. Lo que la neurociencia explica sobre cómo reacciona el cerebro ante las ganancias, las pérdidas y el riesgo.
• ¿Existe la suerte?, Nassim Nicholas Taleb (2001). Nivel financiero: Intermedio. Lectura: Exigente. Un ensayo sobre cómo confundimos suerte con habilidad, sobre todo en los mercados.

Hábitos y desarrollo profesional

Disciplina, hábitos, negociación y trato con las personas: lo que permite sostener un plan y aumentar tus ingresos.

• Hábitos atómicos, James Clear (2018). Nivel financiero: Inicial. Lectura: Fácil. Un método para crear buenos hábitos y abandonar los malos a base de cambios pequeños y constantes.
• Cómo ganar amigos e influir sobre las personas, Dale Carnegie (1936). Nivel financiero: Inicial. Lectura: Fácil. Principios de trato con las personas que se siguen usando en ventas, negociación y gestión de equipos.
• Rompe la barrera del no, Chris Voss y Tahl Raz (2016). Nivel financiero: Inicial. Lectura: Fácil. Técnicas de negociación de un antiguo negociador de secuestros del FBI aplicadas a situaciones cotidianas.

Descripciones escritas por FinSimLab con fines educativos. No resumen el contenido de los libros ni son una recomendación de inversión. Valoración editorial del equipo de FinSimLab, no de lectores. Pesa sobre todo la utilidad práctica para las finanzas de un particular, y después la claridad, la vigencia de las ideas, el rigor y el encaje con lo que se aprende en la Academia.